בחירת איש מקצוע בתחום החשבונאי / הפיננסי
נאוה שוורץ
תגיות:
- הקמת עסק, טיפים, פיננסי
תוכן עניינים
לאחרונה פנה אלי בעל עסק העוסק בתחום ההדרכה להתייעצות וביקש לדעת איך לבחור יועצ/ת מס. למען האמת, הופתעתי. אך כנראה שמה שברור בעיניי כרואת חשבון, אינו ברור מאליו לבעלי עסקים. וזה המענה שנתתי😉
בחירת איש מקצוע בתחום החשבונאי / הפיננסי
יש את המענה הברור מאליו:
1. מקצועיות
רמת ידע / שיועצ/ת המס יהיו מעודכנים בכל חוק ותקנה חדשים.
שידעו להתמודד עם בעיות סבוכות, שיהיו לו/ה יחסים טובים עם רשויות המס.
2. מחיר
שיהיה סביר ביחס לכמות העבודה.
יש שמחפשים יועצ/ת מס במחיר נמוך.
לעניות דעתי, זה בדיוק התחום בו אסור להתפשר.
לשים לב, מדוע המחיר נמוך מהממוצע בתחום.
האם האיש/ה אינם מקצועיים דיים?
טעויות עלולות לעלות ביוקר מול המוסדות.
שווה לשלם קצת יותר ולהיות בטוחים שאנו מקבלים שרות מקצועי, איכותי ואמין.
קריטריונים נוספים לבחירה
בנוסף, כמי שבאה מהתחום הפיננסי / החשבונאי, מציעה לשים לב ל- 3 קריטריונים נוספים חשובים בעיניי.
1. זמינות
בעל מקצוע בתחום החשבונאות, כמוהו כליווי משפטי (עו"ד) או טיפול רפואי.
בעלי מקצוע אלה – הם אנשי אמון שלנו.
בד"כ אנו עובדים איתם לאורך שנים רבות.
אנו משתפים גם בבעיות אישיות שמשפיעות על התחום המקצועי.
הם אלה שפותרים לנו "בעיות" בתחומם.
לכן חשובה מאוד הזמינות, האפשרות לקבל מענה ושרות כשיש צורך.
2. שיתוף בפעילות השוטפת
חשוב להיוועץ עם יועצ/ת המס לאורך השנה, ובפרט לקראת סיומה. דוגמאות:
- שתהיה אפשרות לקבל מידע שוטף כמו דו"ח רווח והפסד (חודשי / דו חודשי / רבעוני – תלוי בגודל העסק ובצורך). בנוסף, לנתח יחד את תוצאות הפעילות העסקית, להסיק מסקנות ולשפר את הסעיפים הנדרשים.
- שתהיה אפשרות לשתף את בעל/ת המקצוע בהתלבטויות שוטפות – כמו האם לקחת הלוואה להתפתחות העסק, ואם כן, מאיפה /ממי. לבדוק יחד האם יש מקורות מימון אחרים שניתן להיעזר בהם?
- שתהיה תקשורת שוטפת בנוגע לגידול / קיטון בהכנסות והתאמת תשלומי המס השוטפים. חשוב שתהיה התאמה בין הרווח השוטף לתשלום המס השוטף. ובכך למנוע חוסרים ובעקבותיהם קנסות.
3. יחסי אנוש
זה כבר ממש עניין של אישיות. וזו אני, ומה שחשוב לי.
אני מעדיפה לעבוד עם א.נשים שנעים לי בחברתכם.
כעצמאית, יש לי את הזכות והיכולת לבחור את לקוחותיי, כמו גם את הספקים ונותני השרותים שלי.
חשוב לי לעבוד מול א.נשים שיתנו מענה כשאזדקק לו, וגם ברוח טובה.
אז איך אתם בוחרים איש מקצוע בתחום החשבונאי / פיננסי?
אפשר גם לקחת את זה לשאלה כללית יותר – לכלל בעלי מקצוע.
שלכם כתמיד,
נאוה
מוזמנים לפנות לכל שאלה.
שאלות ותשובות
בחירת יועץ מס צריכה להתבסס על מספר קריטריונים כמו מקצועיות, זמינות, מחיר הוגן ויכולת שיתוף פעולה שוטף עם העסק. חשוב לבחור יועץ מעודכן בחוקי המס והתאמות הרלוונטיות, וכן לבדוק את יחסי האנוש שלו והנכונות לסייע לאורך זמן.
יועץ מס מתמחה בייצוג ודיווח מול רשויות המס, מתן ייעוץ מס לעסקים מסוג עוסק פטור או עוסק מורשה, בעוד שרואה חשבון רשאי לייצג מול רשויות המס.
בנוסף לעוסק פטור או מורשה, גם חברות, על כל סוגיהן (פרטיות, ציבוריות, משפחתיות ועוד).
רו"ח מתמקד בדוחות כספיים, ניהול כספים, ביקורות ומגוון רחב יותר של שירותים פיננסיים.
מחיר נמוך יכול להעלות שאלות בנוגע למקצועיות ולניסיון של יועץ המס. ייעוץ פיננסי לא מקצועי עלול לעלות ביוקר בטווח הארוך. כדאי לבדוק את הרקע המקצועי של היועץ, ולא להתמקד רק במחיר.
מומלץ לבדוק את הרקע המקצועי של יועץ המס ולשאול על השתלמויות או הכשרות מקצועיות שהוא עבר. כמו כן, ניתן לבחון המלצות של לקוחות אחרים כדי לוודא שהוא מעודכן בשינויים האחרונים.
שיתוף פעולה שוטף עם יועץ מס חשוב מאוד כדי לעקוב אחרי פעילות העסק, לבצע התאמות מס שוטפות, לנתח את הביצועים הכספיים ולקבל החלטות כלכליות מדויקות. יועץ מס טוב יהיה זמין לכל שאלה ויוכל לספק תמיכה מקצועית באופן רציף.